آخرین مطالب

بانک مسکن به شعب ابلاغ کرد

لزوم هویت سنجی مشتریان در صدور دسته چک بانک و بیمه

لزوم هویت سنجی مشتریان در صدور دسته چک

  بزرگنمایی:

بانک مسکن در یک بخشنامه جدید مکانیزم هویت سنجی مشتریان و استعلام شناسه شهاب را در فرآیند صدور دسته چک تشریح کرد.

به گزارش خریدار به نقل از  پایگاه خبری بانک مسکن-هیبنا، بانک مسکن بخشنامه جدید در خصوص بهره گیری از سامانه نظام هویت سنجی الکترونیکی بانکی در صدور دسته چک را ابلاغ کرد. در این بخشنامه تاکید شده است که یکی از ارکان مدیریت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، شناسایی مشتری بوده و در این راستا، بانک مرکزی در اجرای ماده (20) آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و قوانین و مصوبات مختلف از جمله بندهای (الف) و )ب) ماده (18) قانون برنامه پنج ساله ششم توسعه، اقدام به راه‌اندازی سامانه نظام هویت‌سنجی الکترونیکی بانکی موسوم به نهاب کرده است.

این بخشنامه در خصوص سامانه مذکور تصریح می کند: نهاب پایگاه جامع و یکپارچه اطلاعات هویتی مشتریان مؤسسات اعتباری به شمار می‌‌آید که شناسایی کامل مشتریان و ایجاد کنترل‌های لازم بر نحوه عملکرد آنها در شبکه بانکی کشور را تسهیل و تسریع می‌کند. این پایگاه داده، به هر یک از مشتریان شبکه بانکی کشور، شناسه منحصر به فردی به نام شهاب تخصیص می‌دهد که لازمه بهره‌مندی از خدمات بانکی، برخورداری از شناسه مذکور است.

بخش دیگری از این بخشنامه آورده شده که در قانون اصلاح قانون صدور چک مصوب مورخ 13 آبان ماه سال جاری مجلس شورای اسلامی نیز بر لزوم استعلام و احراز صحت مشخصات متقاضیان دسته‌ چک از سامانه نهاب تأکید شده است. در نتیجه با توجه به موارد ذکر شده، بانک مرکزی در تاریخ 27 آذر ماه سال جاری ضمن اعلام راه‌اندازی این سیستم و امکان اخذ شماره شهاب از این سامانه مقرر کرد از این پس، بانک‌ها قبل از اعطای دسته‌ چک به متقاضیان، هویت متقاضی را از طریق استعلام از سامانه نهاب احراز کند.

در این بخشنامه عنوان شده که با توجه به این توضیحات باید علاوه بر ارسال راهنمای کاربری استعلام کد شهاب از بانک مرکزی، دو گام نیز در دستور کار شعب بانک قرار گیرد. نخست این که شعب در زمان دریافت تقاضای دسته‌ چک از مشتریان و قبل از ارسال درخواست وی به سامانه صیاد باید نسبت به استعلام کد شهاب اقدام کنند. بدیهی است در حساب‌های اشخاص حقیقی و حقوقی اعم از انفرادی و مشترک، اخذ کد شهاب برای صاحب یا صاحبان حساب، نام شرکت، امضاداران، اعضای هیات مدیره، وکیل و نمایندگان آنها نیز الزامی است. همچنین موضوع دیگر این که در استعلام کد شهاب، چنانچه درخواست کد شهاب از سوی بانک مرکزی پذیرفته نشده باشد، لازم است پس از اصلاح مشخصات مشتری در CIF مجدداً کد شهاب استعلام شود.


نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

آخرین اخبار

توسعه مدل نوین کسب و کار بانک رفاه با بهره گیری از ظرفیت های استارتاپ ها

بازدید مدیرعامل و اعضای هیات مدیره از روند مصاحبه با پذیرفته شدگان در بانک ملی ایران

با عضویت در طرح خرید آنلاین اقساطی بانک‌‌پاسارگاد، محصولات خود را با تضمین بفروشید

پرداخت خودکار قبض همراه اول با «بانک پرداخت» بانک صادرات ایران

نشست بررسی روند ساخت مجتمع فولاد تربت حیدریه با حضور وزیر صمت

تکمیل زنجیره تولید فلزات استراتژیک در کشور

راه اندازی طرح های فریت سازی و بسته بندی کاشی زرین خراسان

امضای تفاهمنامه همکاریهای مشترک بانک صنعت و معدن و استانداری خراسان شمالی

شرکت فولاد آلیاژی کیمیای صبا با تسهیلات بانک صنعت و معدن افتتاح شد

منابع قرض الحسنه، مهمترین راه حل نجات تولید

تداوم پذیرش بیمه خودروهای صفر کیلومتر سایپا، از استقرار واحد‌های سیار فروش در مقابل این کارخانه

به روزرسانی فهرست دریافت کنندگان ارز نیمایی و دولتی

رشد ٣٧ درصدی بیمه نوین در سه ماهه نخست سال جاری

اتاق شیشه ای در انتظار صنعت بیمه است

مدیرعامل بانک صنعت و معدن از تخصیص 21 هزار میلیارد ریال تسهیلات به طرح های تولیدی این استان خبر داد

تمدید عرضه اوراق گواهی سپرده 18 درصدی در بانک پارسیان

آگهی دعوت به مجمع عمومی عادی سالیانه بانک انصار

بانک سامان، سهامداران خود را به مجمع دعوت کرد

امضای تفاهم‌نامۀ ایجاد ظرفیت تولید 10 میلیون تن فولاد در منطقۀ ویژۀ اقتصادی خلیج‌فارس

بومی سازی در فولاد مبارکه محصول همبستگی و مایۀ افتخار است

تسهیلات 60 میلیارد ریالی بانک توسعه صادرات برای رونق تولید شرکت شیر پگاه لرستان

افزایش اعتبارات بانک صادرات ایران برای فولادی‌ها در قالب طرح «طراوت»

تاکید مدیر عامل بانک ملی ایران بر تسریع در پرداخت تسهیلات به هموطنان سیل زده

شناسایی نیازها در نمایشگاه نهضت ساخت داخل

ثبات لازم در بازار ارز برقرار است

اطلاعیه بانک مرکزی در خصوص رمز ارزها

حمایت از بخش تولید موجب رونق اقتصادی و ایجاد اشتغال پایدار خواهد شد

تاکید معاون مدیرعامل بانک ملی ایران بر لزوم تقویت آموزش در حوزه پدافند غیرعامل

​مجمع عمومی عادی سالیانه شرکت بانک صادرات ایران ٣٠ تیر ٩٨ برگزار می‌شود

حمایت از صادرات کشور با ارائه خدمات متنوع بانکی

امضای تفاهم‌نامه همکاری بانک توسعه تعاون و تعاونی آموزشی راه رشد

مدیر عامل هلدینگ صنایع معادن ماهان منصوب شد

نمایشگاه فرصت های ساخت داخل و رونق تولید مورد حمایت مجلس

ضمانتنامه ها یکی از مهمترین و کم ریسک ترین منابع درآمدی بانک هاست

بازدید معاون وزیر صمت از مجتمع صنعتی چادرملو

تجلیل و تقدیر از مهندس محمود مصری نژاد مدیر مجتمع صنعتی چادرملو

بانک سامان، سهامداران خود را به مجمع دعوت کرد

کد ستاره 10 ستاره 117 مربع فقط سقف قطع میان دوره مشترکان دائمی را بالا می برد.

بررسی اجزای نقدینگی در پایان سال 1397

پیش بینی راه اندازی کارخانه تولید آهن اسفنجی اردکان در شهریورماه

بکارگیری صحیح الگوی تعاون می‌تواند منجر به اشتغال زایی، توسعه و رونق تولید گردد

هم اندیشی بانک های دولتی برای کمک به توسعه خراسان شمالی در بانک ملی ایران

​زلزله مسجد سلیمان خدمت‌رسانی بانک صادرات ایران را متوقف نکرده است

مدیرعامل بانک صنعت و معدن به استان کرمانشاه سفر می کند

اعطای تسهیلات قرض الحسنه اشتغالزایی بانک رفاه به معرفی شدگان کمیته امداد امام خمینی (ره) و سازمان بهزیستی

ذوب آهن اصفهان در سال گذشته بالاترین سودخالص از زمان تاسیس را داشته است

بانک سینا 13 هزار نفر را روانه خانه بخت کرد

در نوین سازی شبکه توزیع، هزینه مبادله کالا به نفع مصرف کننده باید کاهش یابد

وجود 3 هزار و 650 واحد پایین دست پتروشیمی در کشور

راه اندازی مراکزی برای حمایت از استارت آپ های فضا پایه در تهران و اصفهان